يعتبر الاستثمار الذي يُتوقع أن يحتفظ بقيمته خلال فترات الركود الاقتصادي أحد الأصول الآمنة. نظرًا لأن هذه الأصول إما غير مرتبطة أو مرتبطة سلبًا بالاقتصاد الكلي، فقد تنمو من حيث القيمة في حالة حدوث أزمة في السوق. غالبًا ما تشير الصفات مثل السيولة والطلب المرتفع والأداء التاريخي والعرض المحدود إلى الأصول باعتبارها ملاذًا آمنًا.
بصفتك مستثمرًا، يجب أن تقرر أي أصول الملاذ الآمن هي الأفضل للسيناريو الاقتصادي الحالي لأنه لن تمتلك كل الملاذات الآمنة كل هذه الصفات. يجب أن تكون واضحًا بشأن ما تأمل في تحقيقه من استثمارات الملاذ الآمن لأن ما ينجح بشكل جيد خلال أحد فترات الركود في السوق قد لا يؤدي بشكل جيد خلال فترة ركود أخرى.
الحاجة لأصول الملاذ الآمن
يتم تنويع محفظة المستثمر من خلال استثمارات الملاذ الآمن، وهو أمر مفيد أثناء اضطراب السوق. في معظم الأوقات، عندما يرتفع أو ينخفض السوق، فإنه يفعل ذلك لفترة وجيزة. هناك مناسبات يكون فيها تراجع السوق طويلاً، كما هو الحال أثناء الركود الاقتصادي. تنخفض القيمة السوقية لمعظم الاستثمارات بشكل حاد خلال تقلبات السوق.
على الرغم من أن مثل هذه الأحداث النظامية في السوق أمر لا مفر منه، إلا أن بعض المستثمرين يبحثون عن أصول الملاذ الآمن التي لا ترتبط بالسوق العام أو ترتبط بها بشكل سلبي عندما تكون الأوقات صعبة. تحافظ أصول الملاذ الآمن على قيمتها أو ترتفع، بينما تفقد معظم الأصول قيمتها.
أمثلة على أفضل أصول الملاذ الآمن
الذهب
الذهب هو أكثر أصول الملاذ الآمن قبولاً. نظرًا لارتباطه السلبي بسوق الأسهم، من المتوقع أن يرتفع سعر الذهب أثناء انهيار سوق الأسهم. نظرًا لأن المستثمرين يعيدون تخصيص الأصول من حين لآخر من محافظهم إلى سوق الذهب، يمكن أيضًا أن يكون بمثابة تأمين.
نظرًا لأن قيمة الذهب كانت مستقرة لسنوات عديدة، فإن التداول فيه يعد طريقة تحوط قياسية. يشمل التحوط إضافة المتداولين للذهب إلى محافظهم الاستثمارية لتعويض الخسائر المتوقعة في الصفقات الحالية.
عملات أجنبية
عندما تكون هناك مصاعب اقتصادية، يميل المستثمرون إلى النظر إلى بعض البلدان على أنها الأقوى أو الأقل احتمالية لعرض أخطار. تشمل الأمثلة الولايات المتحدة واليابان وسويسرا. ومع ذلك، فإن مجرد كون العملة لها قيمة عالية لا يجعلها أصلًا آمنًا بشكل تلقائي. ليس من المستغرب أن الدولار الأمريكي (USD) هو عملة الملاذ الآمن، بالنظر إلى أن الولايات المتحدة لديها الاقتصاد الأكثر تميزًا في العالم. بشكل عام، لديها سجل حافل من الفائدة الثابتة وأسعار صرف العملات. نظرًا لأن الدولار الأمريكي بمثابة العملة الاحتياطية العالمية، فإنه يتم استخدامه بشكل متكرر في المعاملات التجارية الدولية ولا يتأثر عادةً بالمخاوف المحلية أو العالمية.
في أوقات الأزمات، يختار المتداولون في كثير من الأحيان الاستفادة من التقلبات المنخفضة للسوق المالي في سويسرا، والدولة المحايدة، واللوائح الصديقة للضرائب، ومعدلات البطالة المنخفضة. سويسرا هي ملاذ ضريبي معروف للأثرياء لتخزين ثرواتهم، كما أنها محصنة ضد الأحداث غير المواتية داخل منطقة اليورو بسبب استقلالها عن الاتحاد الأوروبي.
السندات الحكومية
مثال كلاسيكي آخر على الأصول الآمنة هو السندات السيادية من السوق المتقدمة. ويرجع ذلك إلى انخفاض التقلبات المحققة مقارنة بالأسهم والجدارة الائتمانية للمُصدر كحكومة من سوق متقدم. تتمتع السندات التي تصدرها حكومات الاقتصادات المتقدمة عادة بثقة أكبر بين المستثمرين؛ سندات الخزانة الأمريكية هي الأكثر تداولاً. سمعتهم كملاذ آمن تقوم على الوضع الائتماني للحكومة الأمريكية والمعيار العالي لإيراداتهم بالدولار الأمريكي. ينظر المستثمرون إلى السندات الحكومية على أنها أصول خالية من المخاطر وملاذ آمن لأن لديهم دخلًا موثوقًا يدعمها. سيتم إرجاع أي أموال مستثمرة بالكامل بمجرد وصولها إلى تاريخ الاستحقاق.
العقارات الزراعية هي أصول ملاذ آمن ناشئ
الطلب على فرص الاستثمار الزراعي مدفوع بأنماط لا تتأثر بالدورات الاقتصادية، وتحميها من أداء الأسواق المالية وتتزايد نتيجة لزيادة الاستهلاك أو التوسع السكاني. تعتبر العقارات الزراعية من أصول الملاذ الآمن الناشئة بسبب ندرتها وضرورتها للحياة، وهي صفات يصعب الحصول عليها في الأصول الأخرى. على عكس الارتباط المتغير للذهب بالأسهم، فإن ارتباط الأراضي الزراعية المنخفض بالاستثمارات الأخرى يساهم في أدائها الممتاز كأصل ملاذ آمن. ترتبط العقارات الزراعية ارتباطًا منخفضًا بالسندات والأسهم والعقارات التقليدية.
عندما يتعلق الأمر بمكافحة التضخم، كان أداء الأراضي الزراعية أفضل من الذهب منذ عام 1980. وفي هذه الفترة، زادت قيمة العقارات الزراعية والسلع المرتبطة بها أكثر من معدل التضخم، ولا يمكن قول الشيء نفسه بالنسبة للذهب. والأهم من ذلك، أن أداء الأراضي الزراعية جيد خلال أزمات السوق، مما يجعلها أصلًا آمنًا. علاوة على ذلك، نظرًا لأن التحولات الديموغرافية هي العامل الرئيسي الذي يؤثر على قيمة الأراضي الزراعية، يجب أن ترتفع قيمة الأراضي الزراعية كما يرتفع عدد السكان. تظهر البيانات التاريخية أنه منذ التسعينيات، نمت قيم العقارات الزراعية بشكل مستمر.
قم بإنشاء المحفظة الآمنة الخاصة بك مع Invest4Land
هناك أسباب كافية للقلق بشأن الأسواق المالية اليوم. القطاع هش، وهناك اضطراب عالمي مستمر، وأثار التضخم الخوف لدى العديد من المستثمرين. يتطلع العديد من المستثمرين بالفعل إلى شركات استثمار الأراضي الزراعية للعثور على أراضي زراعية للبيع، وتقليل المخاطر المرتبطة بارتفاع الأسعار، وإيجاد استثمار قوي اقتصاديًا. لا أحد يستطيع التنبؤ بالسوق. لقد رأينا ذلك بشكل صارخ خلال الجائحة. الإستراتيجية الأكثر فاعلية هي تنويع استثماراتك والاستعداد للانكماش.
من المؤكد أن الأراضي الزراعية المدارة جديرة بالاعتبار كأصل آمن يحمي محفظتك بسبب التقلبات المنخفضة على المدى الطويل، والعوائد القوية، والارتباط المنخفض بفئات الأصول الأخرى. في Invest4Land، نوفر إمكانية الوصول إلى الاستثمار في القطاع الزراعي من خلال مزارع الجوز المزروعة والمدارة في تركيا. يسمح لك نموذجنا الاستثنائي للأراضي الزراعية المُدارة بالاستثمار في تركيا والحماية من اضطرابات السوق. هل تشعر بالفضول إذا كانت العقارات الزراعية هي أفضل استثمار آمن لمحفظتك؟ ابق على اطلاع دائم على البود كاست الخاص بنا، أو تواصل مع فريقنا الاستشاري للاستثمار.
احصل على عائد استثمار مع Invest4Land
تعد استثمارات الأراضي الزراعية إضافة ديناميكية إلى أي محفظة استثمارية، حيث توفر زيادة في رأس المال على المدى الطويل وتدفقات إيرادات قصيرة الأجل من بيع السلع الزراعية. بالنظر إلى المشهد الاقتصادي العالمي الحالي، ينصح العديد من الخبراء بتخصيص 15-20٪ من المحفظة لـ “استثمارات بديلة”، مثل العقارات الزراعية مثل الأراضي الزراعية. يعد التنويع خارج الأسهم والسندات أكثر أهمية من أي وقت مضى إذا كنت تريد أفضل فرصة لتوليد عائد استثمار صحي.
تجمع بين الخبرة الزراعية والمعرفة بصناعة الاستثمار وتقدم نموذجًا قويًا للاستثمار العقاري الزراعي لتوفير عائد مرتفع على الأراضي الزراعية على الاستثمار لمستثمرينا. توفر مزارع الجوز لدينا في تركيا إمكانات جذابة للإيرادات وفرصًا منخفضة المخاطر للمحافظ. علاوة على ذلك، يمكن للمستثمرين الاستفادة من الجنسية التركية عن طريق برنامج الاستثمار عند شراء مزرعة في تركيا. يرجى الاتصال بنا لمعرفة المزيد عن نموذج الاستثمار العقاري الزراعي المبتكر والمميز. فريقنا المؤهل على استعداد لمساعدتك في كل خطوة من خطوات استثمارك.
Concept Investment Construction Industry and Trade Ltd. Sti. All rights of this content prepared by (“API Group”) belong to API Group. These rights are protected and the partial or complete copying, reproduction, distribution, processing or use of the content in any way without permission and without reference will result in legal and criminal liability of individuals.
