إذا كنت قد تابعت عناوين الأخبار المالية، فستعرف أن الاستثمار في الأراضي الزراعية والزراعة أصبح أحدث اتجاه للاستثمار. وبصفتك مستثمرًا ذكيًا، ستدرك أن الطلب على الغذاء والأراضي الصالحة للزراعة سيزداد مع زيادة عدد سكان العالم. ربما سمعت عن صناديق الاستثمار العقاري في الأراضي الزراعية كوسيلة للاستثمار في الزراعة. وبما أنه كان من الصعب تاريخيًا الدخول في استثمار زراعي، فقد يبدو هذا بمثابة فرصة جذابة. دعنا نتعمق في صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بالأراضي الزراعية ونقارنها بنموذج الاستثمار الخاص بنا في إنفست فور لاند لتحديد ما يناسب محفظتك.
ما هي صناديق الاستثمار العقاري (REITs)؟
أولاً، نحتاج إلى الوصول إلى جذر ماهية رايت REIT وكيف يعمل. تأسست في عام 1960 في الولايات المتحدة، والاختصار “REIT” يرمز إلى صندوق الاستثمار العقاري. وهذا يعني الشركة التي تمتلك أو تدير أو تموّل العقارات المدرة للدخل. وعادة ما تعمل بإحدى الطريقتين الأساسيتين: الأول عن طريق شراء الأراضي وتأجيرها، وتعرف هذه الأنواع من صناديق الاستثمار العقاري باسم صناديق الاستثمار العقاري الأسهم (Equity REIT). والثاني شراء الرهون العقارية والكسب على الفائدة. وتسمى هذه الأنواع من صناديق الاستثمار العقاري صناديق الاستثمار العقارية الدائنة (Debt REITs). تصدر العديد من صناديق الاستثمار العقاري أسهمًا يتم تداولها في البورصة ويتم شراؤها وبيعها مثل الأسهم العادية. لذا، يمكن للمستثمرين بسهولة شراء صناديق الاستثمار العقاري عبر تطبيق تداول موثوق به وبمقابل مبلغ رمزي. وبالتالي تتيح صناديق الاستثمار العقاري إمكانية الوصول إلى الأصول العقارية دون رسوم المعاملات المرتفعة أو تكاليف الإدارة المرتبطة بالمشتريات المباشرة.
ماذا عن صناديق الاستثمار العقاري في الأراضي الزراعية؟
ليس من الغريب أن صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بالأراضي الزراعية هي من أصل صناديق الاستثمار العقاري الكلاسيكية. يشار إلى صناديق الاستثمار العقاري التي تركز على الأراضي الزراعية أيضًا باسم F-REITs، وهي تطور جديد نسبيًا، حيث تم إنشاؤه لأول مرة بواسطة Gladstone Land (LAND)، الذي بدأ تداوله في عام 2013. وقد خلفت LAND شركة Farmland Partners (FPI) في عام 2014، ولا تزال هاتان العلامتان العامتان الوحيدتان المتداولتان في F-REITs حتى الآن. تعمل صناديق الاستثمار العقاري في الأراضي الزراعية بنفس الطريقة التي تعمل بها صناديق الاستثمار العقاري التقليدية ولكنها تركز بشكل خاص على القطاع الزراعي.
تخدم صناديق الاستثمار العقاري الأراضي الزراعية في غرضين: أولاً، توفير رأس المال للمزارعين وجلب الأراضي الزراعية كفئة أصول للمستثمرين. ثانيًا، تقع LAND وFPI في فئة “صناديق الاستثمار العقاري الأسهم Equity REITs”، مما يعني أنهما يمتلكان الأرض ويؤجرانها للمزارعين للحصول على الدخل، وفي المقابل يتلقى المستثمرون مدفوعات أرباح دورية.
إيجابيات وسلبيات صناديق الاستثمار العقاري في الأراضي الزراعية
إذن لماذا تعتبر صناديق الاستثمار العقاري في الأراضي الزراعية فرصة استثمارية جذابة؟ أولاً، لأنه لديهم مستوى عالٍ من السيولة، مما يعني أنه يمكن شراؤها وبيعها بسرعة. ثانيًا، يقدمون نوعًا من الاستثمار السلبي، حيث يستثمر المستثمرون أموالهم فقط، ويتعامل صندوق الاستثمار العقاري مع جميع الإدارة والخدمات اللوجستية. ثالثًا، لديهم محفظة متنوعة مع العديد من المزارع وأنواع المحاصيل التي توفر بعض الأمان ضد الفشل داخل مناطق أو محاصيل محددة.
هناك بالطبع عيوب يجب مراعاتها أيضًا. لقد ذكرنا أعلاه أن السيولة العالية لصناديق الاستثمار العقاري في الأراضي الزراعية تثير الجاذبية، ولكنها تأتي أيضًا مع مخاطر. يمكن أن تعمل السيولة ضد المستثمرين في عمليات البيع المكثفة في السوق حيث ترتبط صناديق الاستثمار العقاري بسوق الأسهم بقوة. وعلاوة على ذلك، يوفر هذا الاستثمار الزراعي أقل عوائد مقارنة بإجمالي الأراضي الزراعية أو ملكية المحاصيل. بالإضافة إلى ذلك، هناك عدم أمان في العلاقة بين المزارع والمستأجر الذي يجب مراعاته إذا واجه المزارع صعوبة، فقد لا يدفع الإيجار. وأخيرًا، هناك مسألة الضرائب، حيث تخضع أرباح الأسهم من صناديق الاستثمار العقاري للضريبة كدخل عادي.
نهج مميز
في إنفست فور لاند نقترح نموذجًا بديلاً للنموذج المتاح مع صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بالأراضي الزراعية، حيث نقدم ملكية غير محدودة للأراضي الزراعية بدلاً من الأسهم في صندوق ائتماني. إنفست فور لاند هي شركة استشارات عقارية زراعية تتمتع بخلفية قوية في مجال العقارات والوساطة الاستثمارية والزراعة. تتضمن حزمة الملكية ملكية غير محدودة وجميع الممتلكات المتعلقة بالأرض مثل الأشجار المعتمدة. توفر شركة الإدارة لدينا إمدادات المياه وأنظمة الري والأسوار والألواح الشمسية وبيوت العمالة والمعدات والآلات وتوصيلات الكهرباء.
يستفيد مستثمرونا من امتلاك الأرض كأصل. هناك أيضًا فرصة مثيرة لكسب دخل ثانوي من الإنتاج على الأرض وعائد المحاصيل. نقدم إدارة كاملة ومهنية للأراضي الزراعية وعملياتها، من تجهيز التربة إلى الحصاد، وحتى لدينا مصانع مخصصة لمعالجة المحاصيل. من خلال الاستثمار معنا، يمكنك الحصول على الفوائد الكاملة لإمكانات الأراضي الزراعية سواء في التقدير أو في الدخل السنوي من الأنشطة الزراعية على الأرض.
محاصيلنا المتخصصة
متخصصون في المحاصيل شديدة التحمل وخاصة الجوز، ولكن أيضًا اللوز والزيتون، وهي سلع زراعية مطلوبة بشدة. تنتج هذه المنتجات الزراعية الزيوت والحليب ومنتجات العناية بالبشرة والمزيد. بالإضافة إلى أن هذه المحاصيل هي سلع متنوعة يمكن أن تخدم مختلف القطاعات. على هذا النحو، سيكون الطلب على هذه المحاصيل مرتفعًا حتمًا، وستكون العائدات مربحة.
فلنقارن
عند المراجعة، استكشفنا أساليب عمل صناديق الاستثمار العقاري في الأراضي الزراعية وحددنا نموذجنا في إنفست فور لاند. إذن كيف يتحقق الاثنان في نظر المستثمر؟
النقاط الرئيسية لصندوق الاستثمار العقاري للأراضي الزراعية:
- اختيار جيد إذا كنت ترغب في استثمار مبالغ صغيرة
- سيولة عالية حتى تتمكن من البيع بسهولة
- نمو منخفض
- نموذج الاستثمار السلبي
النقاط الرئيسية لإنفست 4لاند:
- الخيار المناسب لك إذا كنت تتطلع إلى القيام باستثمار كبير
- نمو مرتفع من خلال تقدير قيمة الأراضي
- تملك الأراضي والمحاصيل بالكامل
- نموذج للاستثمار النشط
وخلاصة القول، يمكن للمستثمرين الذين يتطلعون إلى القيام باستثمارات في الأراضي الزراعية شراء أسهم في صناديق الاستثمار العقاري حيث يوفر التدفق النقدي المستقر من توزيعات الأرباح، وتوفر السيولة العالية استثمارًا سهلًا وسلبيًا. عرضنا في إنفست فور لاند قوي للمستثمرين الذين يبحثون عن طريقة أكثر مشاركة وتأثيرًا للاستثمار في الأراضي الزراعية. ستجذب فرصة متابعة نمو المحاصيل وكسب دخل ثانوي من محصولها المستثمرين المتحمسين للاستثمار في الأراضي الزراعية.
هل تريد معرفة المزيد؟
إذا كنت تفكر في طرق لتحسين محفظتك، فقد حان الوقت الآن لإلقاء نظرة على عروض الاستثمار الخاصة بـ إنفست فور لاند للتأكد من أن محفظتك متنوعة حقًا. فريقنا المتخصص من الاستشاريين على استعداد لتقديم المشورة بشأن استفساراتك وإرشادك خلال عملية الإعداد، لذا تواصل معنا للكشف عن هذه الإمكانات الاستثمارية اليوم.
مجموعة كونسيبت للاستثمار و البناء والتجارة المحدودة (Concept Investment Construction Industry and Trade Ltd). جميع حقوق هذا المحتوى التي أعدتها (“مجموعة API”) تنتمي إلى مجموعة API. هذه الحقوق محمية والنسخ الجزئي أو الكامل للمحتوى أو إعادة إنتاجه أو توزيعه أو معالجته أو استخدامه بأي شكل من الأشكال دون إذن ودون مرجع سينتج عنه مسؤولية قانونية وجنائية للأفراد.
